Pour bien investir en bourse, il faut déjà savoir ce que l’on veut faire en bourse. Il y a quelques règles de base à respecter. En bourse, on peut gagner beaucoup d’argent comme on peut en perdre beaucoup. Il faut donc être organisé et rigoureux. Je vous présente les étapes importantes par lesquelles je vous conseille de passer pour réussir au mieux votre investissement boursier, surtout si c’est vous découvrez la bourse.
Se préparer pour investir en bourse
Définir son capital de départ
Avant d’investir réellement sur les marchés financiers, il faut définir la manière dont vous allez le faire. Pour investir en bourse, il faut déterminer la somme d’investissement de départ. Ce n’est pas la peine de mettre tout votre argent dès le départ. Vous pourrez ensuite alimenter votre compte régulièrement ou uniquement quand vous le souhaiterez. De plus, si vous êtes en phase d’apprentissage, c’est une raison de plus pour ne pas mettre beaucoup d’argent. Vous pouvez aussi et surtout apprendre en démo.
Définir son horizon de temps
Une fois le capital de départ définit, il faut choisir l’horizon de temps sur laquelle vous allez investir. Pour définir ça, il faut savoir pourquoi vous voulez investir en bourse et dans combien de temps vous voulez obtenir des résultats. Il faut aussi que vous sachiez combien de temps vous allez accorder à cette nouvelle activité. Si vous êtes prêt à y passer du temps vous pouvez être un investisseur actif, et viser des mouvements à moyen terme et à court terme en swing trading, par exemple. En revanche, un investisseur long terme, se contentera d’investir et de surveiller son portefeuille et ses positions moins régulièrement.
Définir un objectif de rentabilité
Une fois que vous connaissez votre profil et vos attentes, vous pouvez définir des objectifs de rentabilité. Il faut bien sûr que ces objectifs soient réalisables selon votre expérience et vos connaissances des marchés. Vous pouvez les définir en pourcentage de gains par rapport à votre capital de départ, ou alors en gains bruts. Ce qui représentera une somme à gagner en un mois par exemple.
Avoir une bonne stratégie d’investissement
Choisir son marché
Une fois que vous avez défini votre capital de départ, votre horizon de temps et vos objectifs de rentabilité, il faut choisir le marché adapté à vos conditions. C’est à vous de juger sur quel marché vous êtes le plus à l’aise. En bourse, il y a plusieurs marchés disponibles, le marché des devises (Forex), le marché des actions et le marché des matières premières. Ce sont tous des marchés très suivis dans le monde entier. Mais ils évoluent chacun différemment et ne réagissent pas toujours aux mêmes nouvelles.
Choisir son type d’actif
Pour bien investir sur le marché choisi, il faut aussi choisir comment on va y être présent. Ça peut être en titre vif ou cfd pour des actions, ou en futures ou cfd pour des indices, des devises ou des matières premières. Vous pouvez aussi utiliser d’autres produits dérivés comme des options pour investir différemment ou vous couvrir d’un risque. Pour investir sur le court terme et faire du trading actif, je vous recommande d’utiliser les cfd ou les futures, ils sont disponibles sur beaucoup de valeurs différentes. En revanche si vous souhaitez investir sur le long terme, privilégiez les titres vifs ou des produits adaptés à ça comme certains trackers (ETF).
Construire une bonne stratégie
Ensuite pour bien commencer à investir il vous faut une stratégie d’investissement et une stratégie de gestion de capital (money management). Peu importe l’horizon de temps que vous avez, il faut pouvoir être capable de dire quels sont ses critères d’achat et de vente à chaque position. Ça peut être aussi bien des critères d’analyse technique que des critères d’analyse fondamentale. Pour la gestion de capital, il faut pouvoir se fixer des pertes maximales à ne pas dépasser pour chaque position, en pourcentage du capital. Il faut aussi se fixer un niveau d’exposition maximal sur les marchés. C’est l’application d’une bonne stratégie qui fera la différence en matière de rendements.
Choisir son courtier et sa plateforme
Une fois que vous avez toutes les conditions pour bien débuter, et que vous avez une bonne stratégie, alors vous pouvez vous lancer. Je vous conseille de vous entraîner sur un compte de démo, avant de mettre de l’argent réel sur les marchés. Vous pourrez vous familiariser avec votre stratégie dans des conditions réelles. Ensuite, une fois que vous vous sentirez prêt, vous pourrez passer sur un compte réel.
Choisir son courtier
Pour passer des ordres réels il vous faut un courtier, c’est celui qui va faire le lien entre vous et le marché. Pour ça, je vous conseille de choisir un courtier qui correspond au marché sur lequel vous souhaitez investir. Vérifiez aussi si les frais et l’effet de levier proposé par le courtier vous convient. Il faut aussi et surtout le choisir en fonction de sa sécurité, choisissez un courtier qui est certifié par des agences nationales compétentes comme l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) ou la Banque de France, ou par des agences étrangères compétentes comme la FCA (Financial Conduct Authority) du Royaume-Uni par exemple.
Choisir une plateforme
La dernière étape pour investir une fois que l’on a un courtier, c’est de choisir par quel moyen on va passer des ordres. Pour de l’investissement passif et long terme, vous n’avez pas besoin d’une plateforme très sophistiquée puisque vous ne passerez pas des ordres très régulièrement. En revanche, pour faire de l’investissement actif, je vous conseille d’utiliser des plateformes de trading. Ça rendra vos analyses plus facile à faire et améliorera la gestion de vos positions. Il en existe plusieurs comme Metatrader, ProRealTime, NinjaTrader ou encore la plateforme web de TradingView. Certains courtiers proposent aussi souvent leur propre plateforme, et certaines sont très bien. Prenez le temps de tester différentes plateformes afin de trouver celle qui vous convient le mieux. Attention toutefois, il y a des plateformes qui ne sont pas compatibles avec tous les courtiers. Ça peut aussi être un critère à prendre en compte pour choisir son courtier.
A retenir
J’espère que ce petit guide vous a aidé pour bien investir en bourse. Voici les quelques étapes à retenir pour bien investir:
- Définir son capital de départ, son horizon de temps et ses objectifs
- Choisir son marché, son type d’actif et sa stratégie adaptée
- Ensuite, choisir son courtier et sa plateforme pour passer des ordres