Le marché des devises appelé FOREX pour Foreign Exchange, est le marché le plus liquide du monde. Les volumes du FOREX sont 30 fois plus importants que les volumes du NYSE (New York Stock Exchange), qui est la plus grosse bourse mondiale. C’est sur ce marché que les banques et les fonds d’investissements s’échangent tous les jours des milliards d’euros. Maintenant je vais vous expliquer comment vous pouvez réussir à prendre vous aussi votre part du gâteau. Le trading sur le forex peut rapporter beaucoup d’argent, mais il faut y être préparé. Il possède aussi un avantage hors norme, il permet de démarrer avec peu de capital.
Les particularités du Forex
Avant de commencer le trading sur le forex, il faut connaître ses particularités pour bien les exploités. C’est un marché international, qui réagit très rapidement et en permanence à toutes les nouvelles mondiales. Il y a des nouvelles économiques presque tous les jours, mais certaines créent plus de volatilité que d’autres. Pour connaître les nouvelles économiques je vous invite à consulter un calendrier économique comme celui d’FXStreet qui est en français. Sinon celui de ForexFactory, en anglais mais peu plus complet de mon point de vue. Les nouvelles qui créent le plus de volatilité sont celles en rouge.
Les meilleurs moments pour le trading sur le forex
Il faut aussi savoir que le marché du forex est ouvert 24h/24 du dimanche soir 22h GMT au vendredi soir 22h GMT. Ce sont les bourses mondiales qui se relaient toutes la semaine pour maintenir le marché ouvert. Il y a donc des moments ou plusieurs bourses sont ouvertes en même temps. Ce sont ces moments là qui sont à privilégier si l’on veut de la volatilité. Les prix peuvent décaler vite et fort.
C’est le cas de 00H GMT à 7h GMT entre la bourse de Sydney et celle de Tokyo. C’est la session de trading idéal pour les marchés asiatiques. Difficile à trader pour les européens car ça tombe en pleine nuit. Il y a également la courte session entre 8h GMT et 9h GMT entre Tokyo et Londres. Cette session est idéale car elle correspond à l’ouverture des marchés européens, il y a beaucoup de volatilité à ce moment là. Mais la grosse session de trading à ne pas manquer est celle de l’ouverture des marchés américains à 13h GMT jusqu’à 17h GMT avec la clôture des marchés européens. Sur cette période de 4h les prix peuvent décaler vite et fort. C’est un moment vraiment intéressant, d’autant plus qu’il est facile à trader pour les européens, car ça tombe en plein après-midi.
Il faut choisir le moment qui correspond le mieux avec la paire de devises que l’on souhaite trader.
Toutes les heures sont indiquées avec le fuseau horaire GMT. En France, on est en GMT+1 l’hiver et en GMT+2 l’été. Il suffit de rajouter 1 heure ou 2 heures, suivant si l’on est en heure d’été ou d’hiver.
Choisir ses paires de devises
Comprendre la cotation
Sur le marché du Forex, on ne trade pas une devise seule mais des paires de devises. Une devise peut monter contre une et descendre contre une autre. Chaque paire de devise n’existe que dans un sens.
Exemple: Si le cours EUR/USD(Euro contre Dollar américain) est à 1,2500. Cela veut dire que 1 euro s’échange à 1,2500 dollar. Si l’on achète la paire maintenant, c’est comme si l’on achetait des euros contre des dollars. Admettons que le prix atteigne 1,2550. On peut alors revendre la paire, revendre nos euros contre des dollars. On a alors fait un gain de 50 pips.
Le pip, c’est l’unité que l’on utilise pour mesurer les écarts de prix sur le forex. C’est le 4ème chiffre après la virgule. Il n’y a que pour le yen que le pip est calculé à partir du 2ème chiffre après la virgule.
Les paires de devises
Il existe 3 types de paires de devises: Les paires majeures, les paires mineures et les paires exotiques.
Les paires majeures: Elles possèdent toutes une devise majeure et le dollar américain.
- EUR/USD (Euro/Dollar américain)
- USD/JPY (Dollar américain/Yen japonais)
- GBP/USD (Livre sterling britannique/Dollar américain)
- USD/CAD (Dollar américain/Dollar canadien)
- USD/CHF (Dollar américain/Franc suisse)
- AUD/USD (Dollar australien/Dollar américain)
- NZD/USD (Dollar néo-zélandais/Dollar américain)
Les paires mineures: Elles sont aussi appelées paires croisées. Ce sont les devises majeures entre elles, sans le dollar américain.
- EUR/GBP (Euro/Livre sterling britannique)
- EUR/CHF (Euro/Franc suisse)
- EUR/CAD (Euro/Dollar canadien)
- EUR/AUD (Euro/Dollar australien)
- EUR/NZD (Euro/Dollar néo-zélandais)
- EUR/JPY (Euro/Yen japonais)
- GBP/JPY (Livre sterling britannique/Yen japonais)
- CHF/JPY (Franc suisse/Yen japonais)
- CAD/JPY (Dollar canadien/Yen japonais)
- AUD/JPY (Dollar australien/Yen japonais)
- NZD/JPY (Dollar néo-zélandais/Yen japonais)
- GBP/CHF (Livre sterling britannique/Franc suisse)
- GBP/AUD (Livre sterling britannique/Dollar australien)
- GBP/CAD (Livre sterling britannique/Dollar canadien)
Les paires exotiques: Elles sont composées d’une devise majeure et d’une devise d’une économie émergente ou d’un pays hors zone euro.
- EUR/TRY (Euro/Lire turque)
- USD/SEK (Dollar américain/Couronne suédoise)
- USD/MXN (Dollar américain/Peso mexicain)
- etc
Les meilleures paires pour le trading
Pour faire du trading sur le forex, il faut choisir la meilleure paire de devise. On va aller chercher des paires qui ont un faible coût (spread) auprès des courtiers. Le spread, c’est la différence de cotation entre l’achat et la vente, ça représente la comission du courtier. Il varie en fonction de la volatilité. Les paires les moins chères à trader sont les paires majeures, en particulier l’EUR/USD. C’est la paire la plus échangée au monde, c’est ce qui assure son faible spread. Plus une paire est échangée et moins le spread est élevé car le courtier sait qu’il trouvera une contrepartie.
Comme vous le voyez sur le graphique ci-dessous, les échanges sur le forex sont très concentrés sur les paires majeures. En particulier les paires EUR/USD, GBP/USD et USD/JPY. Elles représentent plus de 50% des échanges sur le Forex.
Si vous débutez le trading sur le forex, je vous conseille de trader sur ces 3 paires de devises. Ce sont des paires qui vous permettront de tester une stratégie de trading normalement et vous donneront une idée de ce qu’est le marché du forex. De plus, vous trouverez plus d’informations sur ces paires puisque ce sont les plus connues.
Choisir un courtier forex et un logiciel
Choisir son courtier forex
Pour commencer à faire du trading sur le forex avec de l’argent réel, il vous faut un intermédiaire qui fera le lien entre vous et le marché. C’est le courtier. Je vous conseille de bien choisir votre courtier forex car il y a beaucoup d’escroc. Faites attention aux courtiers situés à Chypre. Il ne faut pas tenir compte de la régulation de la CySEC, elle ne fait presque aucune vérification. Vérifier plutôt si votre courtier est vérifié par un service fiable comme l’AMF(France) ou la FSA(Royaume-Uni).
Je vais vous donner une liste de quelques courtiers que j’utilise ou que j’utilisais. Je n’ai jamais eu de problème avec et je n’ai jamais entendu quelqu’un se plaindre de leur service. Bien entendu, aucun de ces liens n’est affilié, je préfère garder ma liberté de parole et d’écriture.
Quelques bon courtiers pour faire du trading sur le forex :
- FXCM, autorisé et régulé par la Financial Conduct Authority (FCA) et autorisé et régulé en France par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (Banque de France) et l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
- Oanda, autorisé et régulé par la FCA (Financial Conduct Authority)
- IG market, autorisé et régulé par la Financial Conduct Authority (FCA) et autorisé en France par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (Banque de France).
Choisir un logiciel de trading
Une fois que vous avez choisi un courtier forex, il vous faut un logiciel et vous pouvez alors commencer. Vous pouvez utiliser les logiciels que fournissent les courtiers, certains sont très bien comme la tradestation de FXCM. Pour débuter, je vous conseille d’utiliser un logiciel gratuit et spécialisé pour le trading sur le forex. Il s’agit de Metatrader. C’est le logiciel le plus utilisé pour le trading sur le forex. J’ai d’ailleurs créé un guide pour vous apprendre l’utiliser.